ترید کردن در بازارهای مالی یا در حساب دمو (Demo) انجام می‌شود یا در حساب واقعی (Real). اگر اطلاعات زیادی درباره حساب دمو و حساب واقعی ندارید، با خواندن این مقاله می‌توانید با تفاوت‌های این دو نوع حساب آشنا شوید و نکات مربوط به هر کدام را بیاموزید. اما برای شروع بد نیست ابتدا با تعریف حساب دمو و حساب واقعی آشنا شویم.
حساب دمو (Demo) در بازارهای مالی چیست؟
حساب دمو یا حساب آزمایشی یک محیط شبیه‌سازی‌شده از بازارهای مالی است که توسط بروکرها ارائه می‌شود تا معامله‌گران بتوانند بدون ریسک از دست دادن پول واقعی، تمرین ترید کنند. در حساب‌های دمو به جای سرمایه واقعی، سرمایه مجازی در اختیار کاربر قرار می‌گیرد و تمام شرایط بازار، از جمله قیمت‌ها، نمودارها و ابزارهای تحلیلی، مشابه حساب واقعی (Real) است.
حساب دمو یا توسط معامله‌گران مبتدی استفاده می‌شود یا معامله‌گران حرفه‌ای از آن برای تست کردن استراتژی‌های معاملاتی خود استفاده می‌کنند. به طور کلی می‌توان گفت در حساب دمو سرمایه مجازی بدون نیاز به واریز پول در دسترس است، می‌توان چارت‌ها و ابزارهای تحلیلی را به همان کیفیت معاملات واقعی در اختیار داشت و در نهایت در شرایط واقعی بازار معامله کرد بدون آنکه نیاز باشد نگران تایر مورادی مانند نقدینگی یا اسلیپیچ باشیم.
حساب واقعی (Real) در بازارهای مالی چیست؟
حساب واقعی (Real Account) نوعی حساب معاملاتی در بازارهای مالی است که در آن تریدرها با پول واقعی معامله می‌کنند. برخلاف حساب دمو که معامله‌گر در آن از سرمایه مجازی استفاده می‌کند، در حساب واقعی هر سود و زیانی که کسب شود، تأثیر مستقیم بر موجودی معامله‌گر دارد. به عبارت دیگر در حساب‌های REAL همه چیز واقعی است و هر اشتباهی در انجام معاملات ممکن است به قیمت از دست رفتن سرمایه تمام شود. به همین دلیل بسیاری از تحلیلگران بازارهای مالی پیشنهاد می‌کنند معامله‌گران مبتدی ابتدا با حساب‌های دمو استراتژی‌های خود را بسنجند و سپس وارد معامله با حساب‌های واقعی شوند.
مطالعه این مطلب پیشنهاد می‌شود: 5 راز موفقیت تریدرهای پراپ
تفاوت حساب دمو و حساب واقعی
حال که با معنا و کارکرد هر کدام از حساب‌های دمو و واقعی آشنا شدیم، نوبت به این می‌رسد که ویژگی‌های مختلف آن‌ها را با هم مقایسه کنیم.
تفاوت ریسک در حساب دمو و حساب واقعی
وقتی از ریسک صحبت می‌کنیم، منظورمان تمام خطراتی است که ممکن است سرمایه معاملاتی معامله‌گر را تهدید کند. بر همین اساس می‌توان گفت در حساب دمو، از دست دادن پول تاثیری بر دارایی فرد ندارد و سرمایه معاملاتی او را تهدید نمی‌کند. زیرا در حساب دمو معامله‌گر اصلا مبلغی را به به عنوان سرمایه به حساب خود واریز نمی‌کند و همه چیز بر مبنای سرمایه مجازی انجام می‌شود.
در مقابل وقتی از حساب واقعی صحبت می‌کنیم، دیگر خبری از سرمایه مجازی نیست و معامله‌گر باید برای انجام معاملات خود، مبلغی را به عنوان سرمایه معاملاتی به حساب خود واریز کند. به همین دلیل تمام ضررها و سودهای معامله‌گر مستقیماً بر سرمایه‌ی تریدر تأثیر می‌گذارند.
تفاوت نحوه انجام سفارش در حساب دمو و حساب واقعی
برای نحوه اجرای سفارش‌ها در این دو نوع حساب بد نیست ابتدا با یک مفهوم مهم به نام اسلیپیج (Slippage) آشنا شویم؛ اسلیپیج به حالتی گفته می‌شود که سفارش معامله‌گر با قیمتی متفاوت از آنچه انتظار داشته است، اجرا شود.
بر اساس این تعریف در حساب دمو اسلیپیج وجود ندارد و سفارش‌ها دقیقا با همان قیمتی که معامله‌گر انتظار دارد، اجرا می‌شوند. اما در حساب‌های واقعی این شرط برقرار نیست و اسلیپیج همیشه به عنوان یک خطر در کمین معامله‌گر نشسته است. به همین دلیل ممکن است به دلایلی مثل کمبود نقدینگی بازار، نوسانات بازار و نوع اجرای سفارش در بروکر، اسلیپیج بر زمان و نوع اجرای سفارش معامله‌گر تاثیر بگذارد.
فرض کنید می‌خواهید در قیمت 1.2000 وارد معامله خرید شوید. در حساب دمو، دقیقاً در همین قیمت وارد بازار می‌شوید. اما در حساب واقعی، ممکن است به دلیل نوسانات سریع بازار، سفارش شما در 1.2003 اجرا شود، یعنی شما 3 پیپ گران‌تر خرید کرده‌اید. این تفاوت می‌تواند در معاملات کوتاه‌مدت اهمیت زیادی داشته باشد.
تاثیر احساسات در حساب دمو و حساب واقعی
از آنجا که در حساب دمو، معامله‌گران با سرمایه واقعی خود معامله نمی‌کنند و خطر از دست رفتن سرمایه وجود ندارد، بدون استرس تصمیم می‌گیرند. اما در حساب واقعی، ترس از ضرر و طمع برای سود بیشتر بر روان‌شناسی تریدر تأثیر می‌گذارد و ممکن است او را وادار به اتخاذ تصمیمات اشتباه کند.
برای مثال در حساب دمو شما می‌توانید به راحتی روی یک معامله ریسک کنید و اگر ضرر کنید، پولی را از دست نمی‌دهید. اما در حساب واقعی، وقتی می‌بینید معامله شما وارد ضرر شده، احساس استرس باعث می‌شود تصمیم عجولانه بگیرید و معامله را زودتر ببندید، حتی اگر هنوز به حد ضرر (Stop Loss) خود نرسیده باشد.
تفاوت نقدینگی و تأثیر اسپرد (Spread) در حساب دمو و حساب واقعی
در حساب دمو، اسپردها اغلب ثابت و پایین هستند درحالی که در حساب واقعی، بسته به شرایط بازار، اسپرد ممکن است افزایش یابد. این موضوع به خصوص در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، ممکن است اختلاف قیمت خرید و فروش (Bid & Ask) را بیشتر کند.
به طور مثل در حساب دمو، اسپرد EUR/USD همیشه 1 پیپ است، اما در حساب واقعی، هنگام انتشار اخبار مهم مانند نرخ بهره فدرال رزرو، این اسپرد ممکن است به 5 یا 10 پیپ افزایش یابد. موضوعی که ممکن است شما را وارد ضرر کند.
هزینه‌های معاملاتی و کمیسیون‌ها در حساب دمو و حساب واقعی
بروکرهایی که حساب‌های دمو ارائه می‌کنند، معمولاً هیچ هزینه‌ای برای معاملات دریافت نمی‌کنند. اما در حساب واقعی، بسته به نوع بروکر و حساب انتخابی، ممکن است کمیسیون و سوآپ (Swap) به معاملات شما اضافه شود که می‌تواند بر میزان سودآوری شما تاثیر بگذارد.
فرض کنید در حساب دمو، یک معامله 10 پیپی انجام می‌دهید و 10 دلار سود می‌کنید. اما در حساب واقعی، به دلیل پرداخت کمیسیون 2 دلاری و سوآپ شبانه، سود شما به 7 دلار کاهش پیدا می‌کند. بنابراین هزینه‌های معاملاتی هم ممکن است بین حساب دمو و حساب واقعی تفاوت داشته باشند.
آیا استفاده از حساب دمو بی‌فایده است؟
نباید فراموش کنیم که حساب دمو همچنان یک ابزار بسیار مفید برای آموزش و تمرین است اما باید توجه داشته باشیم که نتایج حاصل از آن همیشه قابل تعمیم به حساب واقعی نیست و ممکن است نتایجی که به دست می‌آوریم در حساب واقعی پا برجا نباشند.
برای آنکه بتوانیم خطای معامله در حساب‌های دمو را کاهش دهیم و تست‌های خود را با دقت بالاتری انجام دهید، بهتر است این چند نکته را مد نظر قرار دهیم و بر همین اساس بین استفاده از حساب دمو و حساب واقعی تناسب ایجاد کنیم.
- حساب دمو را مانند حساب واقعی مدیریت کنید: وقتی از حساب دمو استفاده می‌کنید، باید مقدار سرمایه‌ی دمو را مشابه مقدار سرمایه واقعی در نظر بگیرید و ترجیحا هنگام انجام معاملات دمو، قوانین مدیریت ریسک را هم رعایت کنید.
- شرایط واقعی را شبیه‌سازی کنید: هنگام تمرین با حساب دمو بهتر است تأثیر هزینه‌ها، اسپرد و اجرای سفارشات را در نظر بگیرید و آن را در معاملات خود اعمال کنید.
- مدیریت احساسات را تمرین کنید: برای شبیه‌سازی شرایط واقعی، در معاملات دمو خود هم احساسات را کنترل کرده و به استراتژی پایبند بمانید. به طور مثال اگر قصد دارید با 1000 دلار در حساب واقعی کار کنید، در حساب دمو نیز با همین مقدار تمرین کنید. اگر با رقمی بالاتر مثلا 100,000 دلار معامله کنید، در استخراج نتایج دچار مشکل خواهید شد و ممکن است نتوانید احساس ریسک را شبیه‌سازی کنید.
جمع‌بندی و پایان
در بازارهای مالی دو نوع حساب دمو و حساب واقعی وجود دارد که اولی بیشتر برای آموزش و تمرین است و دومی همان حسابی است که تریدرها با استفاده از آن معامله کرده و سود و زیان کسب می‌کنند. حساب دمو و حساب واقعی تفاوت‌های متعددی با هم دارند که درک تفاوت آن‌ها به نحوه استفاده از آن‌ها نیز کمک خواهد کرد.
تفاوت حساب دمو و حساب واقعی چیست؟
حساب دمو و حساب واقعی کاربردهای مختلفی دارند و حساب دمو بیشتر برای آموزش و تمرین است و حساب واقعی برای حضور در بازار و انجام معاملات واقعی.
آیا حساب دمو و حساب واقعی شرایط متفاوتی دارند؟
بله در حساب دمو و حساب واقعی شرایط مختلفی وجود دارد؛ مثلا در حساب واقعی احساسات معامله‌گر بر روند انجام معاملات تاثیر می‌گذارد اما در حساب دمو این شرایط وجود ندارد.
چرا در حساب دمو سود می‌کنم اما در حساب واقعی ضرر؟
زیرا در حساب دمو، احساسات و استرس وجود ندارد، اما در حساب واقعی، ترس، طمع و فشار روانی بر تصمیمات تأثیر می‌گذارند.
آیا می‌توان از حساب دمو برای یادگیری معامله‌گری استفاده کرد؟
بله، حساب دمو برای یادگیری مبانی بازار، تست استراتژی‌ها و آشنایی با پلتفرم مفید است، اما مهارت مدیریت احساسات و روان‌شناسی معامله‌گری را آموزش نمی‌دهد.
چطور می‌توان پس از استفاده از حساب دمو به حساب واقعی سوئیچ کرد؟
بهتر است ابتدا با سرمایه کم و در یک حساب سنتی یا میکرو معامله کنید.
استفاده از کلمات و محتوای توهین‌آمیز و غیراخلاقی به هر شکل و هر شخص ممنوع است.
انتشار هرگونه دیدگاه غیراقتصادی، تبلیغ سایت، تبلیغ صفحات شبکه‌های اجتماعی، قراردادن اطلاعات تماس و لینک‌های نامرتبط غیرمجاز است.
دیدگاه‌هایی که از قوانین فوق تخطی کرده باشند، تأیید نمی‌شوند.